近日有消息指出，在全美拥有超过4500家门店的沃尔玛，至今仍未支持Apple Pay等非接触式支付方案，且短期内似乎并无改变这一立场的迹象。
受到影响的支付方式并非仅限Apple Pay。事实上，在沃尔玛的线下收银环节，顾客同样无法使用Google Pay、Samsung Pay，甚至不允许直接“挥卡”使用带有非接触功能的实体信用卡或借记卡进行支付。
纵观业界，Apple Pay自推出至今已逾十年。据苹果公司此前披露，截至2022年，美国已有超过90%的零售商接入了这一服务。近年来，包括家得宝、劳氏、克罗格以及德州连锁超市H-E-B在内的多家曾持观望态度的大型零售企业，均已陆续开始支持Apple Pay。这使得沃尔玛在美国本土主流零售商中，几乎成为唯一一个“坚持”不接受Apple Pay的异类。
值得注意的是，沃尔玛并非对所有市场的Apple Pay都采取排斥态度。自2020年起，其在加拿大的门店就已开始支持Apple Pay。这种在不同地区采用差异化支付策略的做法，更凸显了其在美国本土市场拒绝Apple Pay背后的商业考量具有明确的指向性。
沃尔玛方面曾向媒体解释，公司目前的战略重心是推广其自有支付生态，即集成于沃尔玛App内的“沃尔玛支付”与面向“沃尔玛+”会员的“Scan & Go”扫码购服务。前者要求用户先将支付卡绑定至沃尔玛App，结账时通过扫描收银台的专用二维码完成扣款；后者则允许会员在购物过程中直接扫描商品条码，离店时无需在自助收银台逐一扫码，从而节省时间。
从客观技术层面分析，这两种自有方案与基于NFC的Apple Pay相比，在便捷性上存在明显差距。前者仍需打开应用、对准二维码等步骤，而Apple Pay仅需将设备贴近读卡器即可瞬间完成验证与支付。然而，便捷性或许并非沃尔玛决策的核心。业界普遍认为，其坚持推广自有支付体系的深层原因，在于对用户消费数据的掌控。
与具备高度隐私保护特性的Apple Pay不同（其采用Tokenization技术，商家无法获取用户真实卡号及完整交易详情），沃尔玛的自有支付方案使其能够直接、完整地追踪用户的店内购物历史与消费习惯，形成精准的用户画像。这些数据对于优化库存、制定促销策略、甚至拓展广告等增值业务具有不可估量的价值。这种对数据自主权的追求，很可能是其宁愿承受部分用户体验损失与舆论压力，也不愿向开放的行业支付标准妥协的根本驱动力。
从商业竞争角度看，沃尔玛此举是其构建自身商业护城河的一部分。通过将支付入口牢牢掌握在自己手中，并嵌入会员体系与购物流程，沃尔玛增强了用户对其App的依赖度与生态粘性。然而，在移动支付体验已成为用户基础预期的今天，这种封闭策略也伴随着风险。它可能将那些极度看重支付便利性与隐私安全的消费者推向支持Apple Pay的竞争对手，长远来看是否利于其客群维系与品牌形象，仍需市场检验。
综合来看，沃尔玛对Apple Pay的态度，已远非简单的“技术不兼容”问题，而是一场关于支付入口控制权、用户数据所有权以及未来零售生态话语权的战略性博弈。在可预见的未来，若无重大的市场格局变动或来自监管层面的压力，沃尔玛在美国本土放弃其自有支付路线、转而全面拥抱Apple Pay的可能性依然微乎其微。
